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常见问题

嘉信理财及德美利证券何时会完成整合？

嘉信理财与德美利证券正携手合作，结合两间公司的优势，令您从中获益。为确保我们有足够时间为客户打造最佳的体验，我们预计在原定交易完成的 30-36 个月内完成账户转换，而大部分账户转换将会在 2023 年 4 月至 9 月之间完成。

我们会在此与您分享更多最新信息，中间如有任何变动，我们也会尽早通知您。

我仍能使用 thinkorswim^® 吗？

可以，thinkorswim^® 平台将登陆嘉信理财。这意味着您仍然可以在桌面电脑、网络和手机上使用 thinkorswim^® 以及其所有教育资源，包括 paperMoney^®。我们正结合两家公司的最强实力、教育及服务，打造世界级的交易体验。因此，请继续使用 thinkorswim^®，因为嘉信理财将继续为您提供无间断的长期服务。

我是嘉信理财的客户。我何时可以开始使用 thinkorswim 平台？
请密切留意。当我们可以让您通过嘉信理财账户使用 thinkorswim 时，我们会立即更新此页面。

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我现在可以转移到嘉信理财吗?

• 如果您想转移到嘉信理财，现在就可以这样做，但如果您等待，您的账户和相应的历史记录将自动转移到嘉信理财，作为无缝过渡体验的一部分。如果您决定现在转移您的账户，与您德美利证券账户关联的账户历史记录和文件将不会整合到您的新嘉信理财账户中。
• 如果您希望提早将账户转移至嘉信理财，最简单的方法就是在 schwab.com 开设新账户并开始账户转移的手续。所有与转移账户相关的费用将均获豁免。
• 如果您已经开始了把账户转移至嘉信理财的手续，请按计划继续完成转帐，我们将率先欢迎您加入嘉信理财！

你们会如何保障我的投资和个人资料安全？

• 我们每时每刻都会确保您资产和资料的安全，以获取您的信任。资产和资料安全一向是两间公司的首要考虑。我们透过设计、测试和实施安全程序，确保您的账户、个人资料和金融资产安全。

我已经在德美利证券和嘉信理财上设置了账户，接下来会发生什么？

• 您将单独管理兩家公司的账户，直到您的德美利证券账户被转移至嘉信理财。
• 如要更新资料，您需分别向个别公司提出。
• 有关德美利证券账户的问题，请致电德美利证券；有关嘉信理财账户的问题，则联络嘉信理财。
• 您可以将德美利证券账户加入至 Schwab.com 上的账户摘要，以全面了解您在两间公司的投资和结余情况。

最新消息：我所在地区的分行服务会否有任何改变？

• 您将继续在德美利证券分行处理与德美利证券账户有关的业务，并在嘉信理财分行处理与嘉信理财账户有关的业务，包括存款在内。
• 我们目前正在重整我们的分行网络，将比我们个别公司过去的规模更庞大、更强，同时注入更现代化的元素。该过程关键的第一步是整合位于同一市场内的分行位置。这意味着两间公司的部分客户可能会前往一间同时为德美利证券和嘉信理财客户提供服务的分行。如果您属于受影响分行的客户，您将收到通知。
• 您还可以查看德美利证券的分行位置搜寻器，了解更新后的分行信息。
   

意保證涵蓋哪些費用？

如果您有不滿意的體驗，德美利證券將與您合作改善問題，並退還您合資格的佣金和費用。退款請求必須在收費日期之後的90天內送達。

定價指南 中包含的費用和佣金符合退款的資格

下列顧問服務的上一個計費週期的計劃費用：

• 基本投資組合
• 選擇性投資組合
• 個性化投資組合

请浏览德美利证券的满意保证网页，了解有关内容及运作方式。

如果嘉信理财未有提供现时德美利证券所提供的产品或服务，该怎么办？

• 我们了解两间公司所提供的产品及服务有所不同，我们将加以考虑并确保为客户提供最佳的体验。如在转移您的账户前有任何更改，我们将预先通知您。

德美利证券有否更改付款功能，包括借记卡、信用卡和支票？

• 如果您的经纪账户有特定的付款功能，例如借记卡和支票，我们不会有任何即时的修改。
• 德美利证券客户奖励信用卡由多伦多道明银行（独立及非附属公司）发行，多伦多道明银行将继续为您的信用卡提供服务，并在将来有任何改变时通知持卡会员。
• 请注意，多伦多道明银行不包括在此次收购中，任何您在多伦多道明银行的账户均不受影响。