我们很高兴您加入嘉信理财。

我们致力于让您轻松顺利地从德美利证券转移。此信息中心是您从现在开始,直至您过渡至嘉信理财之后的资源所在。在这里,您可以找到问题的答案、过渡时间表、转移详情、操作指南以及有关嘉信理财的更多信息。

two branches

轻轻松松转移账户(国语)

轻轻松松转移账户(国语)

Opens in popupRead transcriptfor 轻轻松松转移账户(国语)

*振奋的音乐持续播放。

旁白:我们很高兴正式开始欢迎德美利证券客户加入嘉信理财。

我们正积极工作,让您的账户尽可能简单无缝地过渡至嘉信理财。为帮帮助兑现这一承诺,本视频将概述有关您账户转移的最重要须知。

好消息是,您需要做的事情很少,我们将让您了解过渡的每一步。

整合完成后,您将可以获得优质的服务、享受低收费以及更广泛的解决方案和功能,帮助您实现财务目标。

有鉴于此,让我们来谈谈您的过渡时间表、您需要知道的事项、准备方法,以及我们认为您可以如何从成为嘉信理财客户中获益。

首先,这里有一个时间表,显示重要的里程碑和有关过渡的信息。

我们将从 2023 年起分批将德美利证券账户转移至嘉信理财。

为避免投资或交易中断,您的过渡将在周末进行。

我们将于您账户转移前约三个月通知您过渡日期。当您登录德美利证券账户时,我们将于您的电子邮箱收件箱及嘉信理财过渡中心为您提供最新信息。

在过渡前两个月,您将收到具体详情,例如您的帐户协议和有关嘉信理财现金功能的信息。

您将在过渡周末前约一个月收到创建嘉信理财登录用户名及密码的提示。转移至嘉信理财后,您需要这些登录凭证才能访问您的帐户。如果您已拥有嘉信理财账户,那么您可使用现有的登录凭证。

从您过渡周末的 美国东部时间周五晚上 8 点 30 分开始,在我们开始自动、安全地转移您的账户、资产和现金的过程中,您的账户将暂时不可使用。您仍然可以在美国东部时间周五晚上 8 点 30 分之前进行交易和转移资金,而您的账户将于下个开盘日、美国东部时间上午 5 点,在嘉信理财平台上 再次可用。

请放心,在整个过渡期间,您将保持在美国股市正常交易时间内进行交易的能力。

那么,您应如何准备? 好消息是,我们会为您处理几乎所有的事情。对于大部分客户,您只需要创建新的嘉信理财登录用户名和密码,即可在帐户转移至嘉信理财后访问账户。如果您有联名账户,则两人都需要创建各自的登录用户名和密码。

在转移至嘉信理财的第一天前设定这些登入凭证,者将有助于确保您在第一天就准备就绪。
虽然在账户转移至嘉信理财方面,您需要做的不多,但以下是三个您需要知道的重要事项。

首先,请注意,在我们转移所有帐户数据、资产、待执行订单、成本基础、资金转移指示和历史记录时,有数个项目是不会转移的。过渡完成后,您可能需要进行一些更新,但不用担心,当您登录 Schwab.com 或嘉信理财移动应用程序时,我们将引导您完成整个流程。

其次,您将需使用新创建的嘉信理财登录凭证访问您的帐户。作为嘉信理财的客户,您仅可在嘉信理财平台访问您的账户。账户转移至嘉信理财后,您将无法再登录 tdameritrade.com 或德美利证券应用程序。


最后,您只需要一组嘉信理财的登录凭证,即可访问所有帐户。当您登录嘉信理财时,您将在“账户一览”页面看到所有账户。这是因为嘉信理财会自动链接每位客户的各个账户,让您可以一站式轻松管理整个投资组合。

其他可做的准备包括浏览 welcome.schwab.com 上的客户信息中心,查看我们的学习资源及操作指南教程。您也可以下载嘉信理财移动应用程序,以便在帐户转移完成时随时可以使用。

请留意从当前到过渡周末期间的其他通讯,以掌握整合的最新信息。

现在您已了解过渡详情、重要须知及准备方法,让我们来谈谈嘉信理财与德美利证券整合所带来的益处。

通过合并两家公司,我们将能够以合并规模、互补优势和对投资者和交易者的共同热情,为客户提供更多服务。

您将享用您一向熟悉和重视的交易功能、教育和技术,此外,您还将拥有更多管理和投资您资金的方法,一切均由一家坚守承诺的公司提供。

您亦可预期低廉的费用。嘉信理财在利用其规模颠覆行业方面有着悠久的历史,目标是为投资者降低费用。该承诺将保持不变。事实上,我们已经取消或削减了若干费用,在您的账户过渡后,您将有机会从更多收费优惠中获益。
接下来是嘉信理财领先业界的技术。thinkorsiwm® 平台将于 2023 年晚些时候推出。您亦可在 Schwab.com 及嘉信理财移动应用程序上获得嘉信理财一系列轻松、简便及评价很高的网上客户体验。

最后,您将可以继续享受卓越服务。我们致力于保持嘉信理财资深客服代表领先业界的快速响应时间,其中包括德美利证券服务团队及将与您一起转移至嘉信理财的理财顾问。此外,您还可以获得美国、伦敦、新加坡和香港逾 400 个实体分行的服务。

我们为在嘉信理财为您打造的一切感到非常自豪。但我们知道每当变化发生时,能够得到协助是多么重要。因此,我们正在努力确保过渡尽可能轻轻和顺利。我们已准备好在过渡的每个步骤为您提供支持。请浏览 welcome.schwab.com 的客户信息中心,以了解更多有关转移的信息和资源。我们非常高兴您能加入嘉信理财。

Close

您的转移须知。

请注意,在大多数情况下,我们将为您处理过渡事宜,您需要采取的操作很少。我们将于您账户转移前约三个月通知您过渡日期,而过渡将在周末期间进行。

收到过渡日期的通知后,当您登入德美利证券账户并访问「嘉信理財過渡中心」时,即可查看有关指定日期和截止日期的信息。

查看您的电子邮箱收件夹,并定期登录 tdameritrade.com 或德美利证券应用程序以获取重要更新。

需要牢记的重点。

  • 我们将转移您所需事项。

    请您放心,除了您的帐户信息、资产和大多数未成交订单以及转移资金信息和指示,我们还会将您的成本基础、保证金权限以及期权权限一起转移。此外,我们还将转移您的历史对账单(报表)、确认、税表和交易历史记录。

  • 在帐户转移前设定您的嘉信理财登入用户名和密码。

    转移后,您需要使用这些资料,以在 Schwab.com 和嘉信理财移动应用程式上访问您的帐户。我们将为您所拥有的每个德美利证券账户建立一个新的嘉信理财账户。 这让您可以轻松地一站式管理您的整个投资组合。

  • 您所依赖的服务和支持会同时转移。

    您的服务团队和理财顾问将在过渡前后为您提供服务。

  • 您在市场的交易不会中断。此外,thinkorswim平台即将推出。

    我们将在周末转移您的帐户,以避免任何投资或交易中断,并且您的大部分未成交订单也将被转移。另外,好消息 - 嘉信理财将于 2023 年稍后时间推出thinkorswim®。 如果您目前已使用 thinkorswim® 系列平台进行交易,那么在嘉信理财推出thinkorswim平台之前,您的账户将不会转移。

有关转移到嘉信理财热点问题的解答。

参加网上讲座

转移至嘉信理财的时间表。

  • 过渡周末前 3 个月

    我们会通知您账户何时转移,以及您需要采取的行动。当您登入德美利证券账户并访问“嘉信理财过渡中心”时,您即可查看有关指定过渡日期和截止日期的信息。
  • 过渡周末前 2 个月

    我们将向您发送嘉信理财帐户特定信息及详情,例如您的帐户协议及有关您嘉信理财现金功能的数据。
  • 过渡周末前 1 个月

    我们将会提示您设置新的嘉信理财登录 ID 和密码。 这也将是您在账户移至嘉信理财之前授予帐户交易权限的最后机会。点击了解详情。
  • 过渡周末前 1-2 周

    这是您在转移前最后一次更改您帐户的机会。此外,如果您使用借记卡和支票,请留意嘉信理财寄出的新借记卡和支票。查看更多。
  • 您在德美利证券交易的最后一天

    从您过渡周末的星期五美国东部时间晚上 8 点 30 分开始,当我们开始过渡时,您将无法再访问您的账户。而在此之前,您仍可以在网上通过任何德美利证券平台进行交易。
  • 您在嘉信理财的第一天

    您将需要设定您嘉信理财的登入用户名和密码才可在嘉信理财平台首次访问您的帐户。从星期一或星期二美过东部时间上午 5 点开始,您可以在所有嘉信理财平台上访问您的账户,这取决于您的账户转移是在 2 天或 3 天的周末进行。

我们努力让您的转移简单而轻松

虽然我们会为您处理转移事项,但您也可以选择几个您可能需要的项目。

  • 在您的账户转移之前

    您账户的大部分功能以及设置将会转移至嘉信理财。以下是一些您可能需要操作或保存但将不会被转移的项目。

    您可以保存不会转移到嘉信理财的资料:

    • 订单状态页面的订单历史记录。
    • 研究筛选。
    • 余额历史图表数据。
    • 警示和通知。
    • 从移动应用程序保存到您移动设备的观察列表。
    • 某些在活跃交易者中更为常见的订单类型详细信息。


    如果需要,请执行以下步骤:

    • 请参考您德美利证券的对帐单,了解您在过渡前对 2023 年作出的退休账户供款及分配。
    • 完成任何教育课程。

     

  • 在您的账户转移之后

    当您首次登入嘉信理财时,请浏览「欢迎中心」,并核对转移的项目、确认您的个人资料,以及更新您的户功能。

    然后您可以

    • 重新建立直接出款/付款,例如按揭贷款或水电费付款。
    • 更新直接存款设定,例如雇主的薪金支票或社会保障付款。
    • 设置正式角色以允许其他人访问您的户。

热门常见问题

我们承诺确保每位客户在过渡至嘉信理财的过程尽可能简单顺畅。因此,我们计划在不同日期分组过渡账户,而非同时转移所有账户。
 

我们会根据您的通信偏好,大约提前三个月通过电子邮件或邮寄的方式通知您被指定的过渡日期。届时,您登入 tdameritrade.com 也能查看您的过渡日期。您将无法更改过渡组别或要求在不同的日期转移您的账户。


此外,在整个过渡期内,您将收到相关资源通讯,帮助您为转移至嘉信理财做好准备,并了解您需要采取的任何行动信息。

在您的账户过渡后,您将能够享受嘉信理财与德美利证券整合带来的所有好处。

 

如欲在过渡后访问账户,请浏览 Schwab.com 并使用嘉信理财的登录用户名及密码进行登录。您可以在所有平台使用相同的登录数据,包括 Schwab.com、嘉信理财移动应用程序和 thinkorswim® 平台(在 2023 年晚些时候推出)。与账户相关的每个人必须拥有自己的嘉信理财登录用户名和密码。
 

您的账户将于某个周末过渡至嘉信理财。在过渡周末后开盘的那一天,从美国东部时间早上 5 点左右开始,您及任何拥有权限的人士均可登录嘉信理财平台并访问您的账户。

一旦您的账户转至嘉信理财,您将无法再通过 tdameritrade.com 或德美利证券移动应用程序访问帐户。

从一开始,嘉信理财就引领业界,通过降低成本为投资者提供更大价值。德美利证券的价格在被嘉信理财收购后已经有所改善。在继续这一努力的过程中,大多数德美利证券客户在转移至嘉信理财时都会体验到相同或更佳的定价。您可亲自了解。

查看所有常见问题

嘉信理财致力于在您的帐户转移期间和之后保护您的帐户。了解预防欺诈事宜

 

经纪产品:无 FDIC 承保 • 无银行担保 • 可能损失价值

Schwab.com 和嘉信理财移动应用程序需要无线网络信号或手机网络联机。访问电子服务可能在需求高峰、市场波动、系统升级、维护期间或因其他原因而受到限制或无法访问。功能可能因操作系统和/或设备不同而有所差异。移动网络运营商可能会收取流量费用。

嘉信理财集团 (The Charles Schwab Corporation)(简称“嘉信理财”)通过其运营子公司提供全面的经纪、银行和金融咨询服务。其经纪交易商附属机构嘉信理财公司 (Charles Schwab & Co., Inc.)(简称"嘉信理财")(SIPC 成员)提供投资服务和产品,包括 Schwab One® 经纪账户。其银行子公司嘉信银行 (Charles Schwab Bank)、SSB(FDIC 成员和平等住房贷款人)提供存款和贷款服务和产品。访问电子服务可能在需求高峰、市场波动、系统升级、维护期间或因其他原因而受到限制或无法访问。

嘉信理财公司(Charles Schwab & Co., Inc.)和德美利证券(TD Ameritrade, Inc.)为SIPC成员,且是嘉信理财集团(The Charles Schwab Corporation)单独但附属的子公司。

德美利证券公司属美国金融监管局 (FINRA)/美国证券投资者保护公司 (SIPC) 成员,为嘉信理财集团的附属公司。德美利证券是 TD Ameritrade IP Company, Inc. 和 Toronto-Dominion Bank 共同拥有的商标。

本网站专为美国居民而设。非美国居民须遵守个别国家/地区特定的限制。进一步了解有关我们为非美国居民提供的服务。

©2023 嘉信理财公司 (Charles Schwab & Co., Inc.) 版权所有。保留所有权利。SIPC 成员。禁止未经授权的访问。使用情况将受到监控。本资料由嘉信理财公司 (Charles Schwab & Co., Inc.) 拥有。请参阅嘉信理财私隐中心

(1022-2GYL, 1022-2ZPP, 0323-3LZT, 0423-37DX, 0523-3LMT, 0423-3TU1, 0423-3TCK)