我们很高兴您加入嘉信理财。

我们致力让您轻松顺利地从德美利证券转移。此资讯中心是您从现在开始,直至您过渡至嘉信理财之后的资源所在。在这里,您可以找到问题的答案、过渡时间表、转移详情、操作指南以及有关嘉信理财的更多信息。

轻轻松松转移账户(国语)

轻轻松松转移账户(国语)

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视频文稿:

我们很高兴正式开始欢迎德美利证券客户加入嘉信理财。

我们正积极工作,让您的帐户简单无缝地过渡至嘉信理财

为帮助兑现这个承诺,本视频将概述您帐户转移的最重要须知。

好消息是您需要做的很少,我们将让您了解过渡的每一步。

整合完成后,您将可以获得优质服务、享有低收费以及更广泛的解决方案和功能,帮助您实现财务目标。

有鉴于此,让我们来谈谈您的过渡时间表,您需要知道的事项准备方法以及我们认为您可如何从成为嘉信理财客户中获益。

;首先,这里有一个时间表显示重要的里程碑和有关过渡的资讯。

我们将从2023年起分批将德美利证券帐户转移至嘉信理财。

为帮助避免投资或交易中断,您的过渡将在周末进行。

我们将于您帐户转移前约三个月通知您过渡日期。

当您登入德美利证券帐户时,我们将于您的电邮收件箱及嘉信理财过渡中心为您提供最新资讯。

在过渡前两个月,您将收到具体详情,例如您的帐户协议和有关嘉信理财现金功能的资讯。

您将在过渡周末前约一个月,收到创建嘉信理财登入用户名及密码的提示

转移至嘉信理财后,您将需要这些登入资料才能访问您的帐户。

如果您已拥有嘉信理财帐户,您可使用现有的登入资料。

从您过渡周末的周五美东时间晚上8时30分开始,在我们开始自动安全地转移您的帐户、资产和现金的过程中,您的帐户将暂时不可使用。您仍然可以在周五美东时间晚上8时30分之前,进行交易和转移资金,而您的帐户将于下个开盘日、美东时间上午5时在嘉信理财平台上再次使用。请放心, 在整个过渡期间,您将保持在美国股市正常交易时间内进行交易的能力。

那么,您应如何准备呢? 

好消息是我们会为您处理几乎所有事情,对于大部分客户您只需要创建新的嘉信理财登入用户名和密码即可在帐户转移至嘉信理财后访问帐户。如果您有联名帐户,两人都需要创建各自的登入用户名和密码。在转移至嘉信理财的第一天前,设定这些登入资料将有助确保您在第一天准备就绪。

虽然将帐户转移至嘉信理财您需要做的不多,以下是三个需要知道的重要事项:

首先,请注意在我们转移所有帐户资料、资产、未成交订单、成本基础、移动资金指示和历史记录时,有数个项目是不会转移的。

过渡完成后您可能需要进行一些更新。但不用担心, 当您登入Schwab.com或嘉信理财移动应用程式时,我们将引导您完成整个流程。 

其次,您将需使用新创建的嘉信理财登入资料访问您的帐户。

为嘉信理财的客户,您仅可在嘉信理财平台访问您的帐户,包括schwab.com、嘉信理财移动应用程序和thinkorswim平台。帐户转移后,您将无法再在tdameritrade.com和德美利证券移动应用程序登入帐户。

最后,您只需要一组嘉信理财的登入资料即可访问所有帐户。当您登入嘉信理财时,您将在帐户一览页面看到所有帐户。这是因为嘉信理财会自动连结每位客户的各个帐户。让您在同一地方,轻松管理整个投资组合。

其他可作的准备是浏览welcome.schwab.com 上的客户资讯中心查看我们的学习资源及操作指南教程。您也可以下载嘉信理财移动应用程式,以便在帐户转移完成时随时可以使用。

请留意从现在到过渡周末期间的其他通讯以掌握整合的最新资讯。

现在您已了解过渡详情重要须知及准备方法,让我们来谈谈嘉信理财与德美利证券整合所带来的好处。

透过合并两家公司我们将能够通过合力规模、互补优势和对投资者和交易者的共同热情,为客户提供更多优势。您将享有您一向熟悉和重视的交易功能教育和技术。此外,您还将拥有更多管理和投资您资金的方法一切均由一家坚守承诺的公司提供。

您也可预期低廉的收费。嘉信理财在利用其规模颠覆行业方面有着悠久的历史,目标是为投资者降低收费。该承诺将保持不变。事实上,我们已经取消或削减了若干费用,在您的帐户过渡后您将有机会从更多收费优惠中受益。

接下来是嘉信理财领先业界的技术,thinkorswim平台的桌面版、网络版和移动应用程序现可在嘉信理财使用。您也可在 schwab.com及嘉信理财移动应用程式上获享嘉信理财一系列轻松、简便及高评价的网上客户体验。

最后,您将可继续享受卓越服务。我们致力于保持嘉信理财资深客服代表领先业界的回应时间,其中包括德美利证券服务团队,及将与您一起转移至嘉信理财的理财顾问。

此外,您还可以获得位于美国、伦敦、新加坡和香港、超过400个实体分行的服务。

我们为在嘉信理财为您打造的一切感到非常自豪。我们知道在变化发生时,能够得到帮助是多么重要。因此,我们正在努力确保过渡尽可能轻轻松松。我们已准备好在过渡的每个步骤提供协助。请浏览 welcome.schwab.com 的客户资讯中心了解更多有关转移的资讯和资源

我们非常高兴地欢迎您加入嘉信理财!

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您的转移须知。

请注意,在大多数情况下,我们将为您处理过渡事宜,您需要采取的操作很少。我们将于您帐户转移前约三个月通知您有关过渡日期,而过渡将在周末期间进行。   

收到过渡日期的通知后,当您登入德美利证券帐户并前往「嘉信理财过渡中心」时,即可查看有关特定日期和截止日期的信息。

请查看您的电子邮件收件夹,并定期登入 tdameritrade.com 或德美利证券应用程式以获取重要更新。

需要牢记的重点。

  • 您需要的项目我们都会转移。

    请您放心,除了您的帐户资料、资产和大多数尚待执行订单以及转移资金档案和说明,我们还会将您的成本基础、保证金权限以及期权权限一起转移。此外,我们亦会转移您的历史对帐单、交易确认、税务表格及交易记录。

  • 请在帐户转移之前设置您的嘉信理财登录ID和密码。

    在帐户转移完成后,您将需要新设置的密钥访问您在嘉信理财平台上的帐户。我们将为您拥有的每个德美利证券帐户建立一个新的嘉信理财帐户, 让您可以轻松地一站式管理您的整个投资组合。

  • 您在市场的交易不会中断。此外,thinkorswim®平台现可在嘉信理财使用。

    我们将在周末转移您的帐户,以避免任何投资或交易中断,而您的大部分未成交订单也将被转移。而且,当您帐户转至嘉信理财时,您可以继续在 thinkorswim®平台电脑桌面版、网络版以及移动应用程序进行交易。您在thinkorswim的设置和警示将会自动转移。此外,thinkorswim平台的创新和支持将会一如既往。

转移至嘉信理财的时间表。

  • 过渡周末前 3 个月

    我们会通知您帐户何时转移,以及您需要采取的行动。当您登入德美利证券帐户并前往「嘉信理财过渡中心」时,您将获得特定过渡日期和截止日期。
  • 过渡周末前 2 个月

    我们将向您发送嘉信理财帐户特定资料及详情,例如您的帐户协议及有关您嘉信理财现金功能的资料。
  • 过渡周末前约 1 个月

    我们将会提示您设置新的嘉信理财登录 ID 和密码。 这也将是您在帐户移至嘉信理财之前授予帐户交易权限的最后机会。点击了解详情。
  • 过渡周末前 1-2 周

    这是您在转移前最后一次更改您帐户的机会。此外,如果您使用借记卡和支票,请留意嘉信理财寄出的新借记卡和支票。查看更多。
  • 您在德美利证券交易的最后一天

    从您过渡周末的星期五美东时间晚上 8 时 30 分开始,当我们开始过渡时,您将无法再访问您的帐户。在那一时刻之前,您仍可以在网上通过任何德美利证券平台进行交易。
  • 您在嘉信理财的第一天

    您将需要设定您嘉信理财的登入用户名和密码才可在嘉信理财平台首次访问您的帐户。从星期一或星期二美囯东部时间上午 5 点开始,您可以在所有嘉信理财平台上访问您的账户,这取决于您的账户转移是在 2 天或 3 天的周末进行。

我们努力让您的转移简单而轻松。

虽然我们会为您处理转移事项,但您可以选择几个您也许想要的操作。

  • 在您的帐户转移之前

    您帐户的大部分功能及设定将会转移至嘉信理财。以下是一些您可能想做或保存但将不会被转移的项目。

    您可以保存不会转移到嘉信理财的资料:

    • 订单状态页面的订单历史记录
    • 研究筛选
    • 余额历史图表数据
    • 警示和通知
    • 从移动应用程序保存到您移动设备的观察列表


    如果需要,请执行以下步骤:

    • 请参考您德美利证券的对帐单,了解您在过渡前对 2023 年作出的退休帐户供款及分配
    • 完成任何教育课程
       
  • 在您的帐户转移之后

    当您首次登入嘉信理财时,请浏览「欢迎中心」,并核对转移的项目、确认您的个人资料,以及更新您的帐户功能。

    然后您可以:

    • 重新建立直接出款/付款,例如按揭贷款或水电费付款。
    • 更新直接存款设定,例如雇主的薪金支票或社会保障付款。
    • 设置正式角色以允许其他人访问您的帐户。

热门常见问答

我们承诺确保每位客户在过渡至嘉信理财的过程尽可能简单顺利。因此,我们计划在不同日期分组过渡帐户,而非同时转移所有帐户。

 我们会根据您的通讯偏好,大约提前三个月透过电邮或邮寄的方式通知您有关指定的过渡日期。届时,您也可以登入 tdameritrade.com 查看您的过渡日期。您将无法更改过渡组别或要求在不同日期转移您的帐户。

此外,在整个过渡期内,您将收到相关资源通讯,帮助您为转移至嘉信理财作好准备,并了解您需要采取的任何行动资讯。

在您的帐户过渡后,您将能够享受嘉信理财与德美利证券整合带来的所有好处。

如欲在过渡后访问帐户,请前往 Schwab.com 并使用嘉信理财登入用户名及密码登入。您可以在所有平台使用相同的登入资料,包括 Schwab.com、嘉信理财移动应用程式和 thinkorswim®平台(在 2023 年稍后时间推出)。与帐户相关的每个人必须拥有自己的嘉信理财登入用户名和密码。

您的帐户将于某个周末过渡至嘉信理财。在过渡周末后开盘的那一天,从美东时间早上 5 时左右开始 ,您及任何拥有权限的人士均可登入嘉信理财平台并访问您的帐户。

 一旦您的帐户转至嘉信理财,您将无法再透过 tdameritrade.com 或德美利证券移动应用程式访问帐户。

从一开始,嘉信理财就引领业界,通过降低成本为投资者提供更大价值。德美利证券的价格在被嘉信理财收购后已经有所改善。 而我们会继续这价格改善过程,大多数德美利证券客户在转移至嘉信理财后都会体验到相同或更佳的定价。您可亲自了解

 

嘉信理财致力于在您的帐户转移期间和之后保护您的帐户。了解预防欺诈事宜

 

请注意:为了增加您帐户转至嘉信理财的体验,某些帐户过渡相关的通讯将被翻译并以简体中文提供给您。 然而,在您帐户转移后,来自嘉信理财的通讯和网上内容将主要使用英文,一些材料也会提供繁体中文。

经纪产品:不受 FDIC 承保 • 无银行担保 • 可能损失价值

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