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常見問題

嘉信理財及德美利證券何時會完成整合？

嘉信理財與德美利證券正攜手合作，結合兩間公司的優勢，令您從中獲益。為確保我們有足夠時間為客戶打造最佳的體驗，我們預計在原定交易完成的 30-36 個月內完成帳戶轉換，而大部分帳戶轉換將會在 2023 年 4 月至 9 月之間完成。

我們會在此與您分享更多最新資訊，中間如有任何變動，我們亦會盡早通知您。

我仍能使用 thinkorswim^® 嗎？

可以，thinkorswim^® 平台將登陸嘉信理財。這意味著您仍然可以在桌面電腦、網絡和手機上使用 thinkorswim^® 以及其所有教育資源，包括 paperMoney^®。我們正結合兩家公司的最強實力、教育及服務，打造世界級的交易體驗。因此，請繼續使用 thinkorswim^®，因為嘉信理財將繼續為您提供無間斷的長期服務。

我是嘉信理財的客戶。我何時可以開始使用 thinkorswim 平台？

請密切留意。當我們快將可以讓您透過嘉信理財帳戶使用 thinkorswim 時，我們將更新此頁面。

 

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我現在可以轉移到嘉信理財嗎？

• 可以。但您也可以稍後才轉移帳戶，屆時您的帳戶和有關記錄將自動轉移到嘉信理財，享受無縫的轉移體驗。如果您決定現在轉移帳戶，德美利證券帳戶的相關記錄和文件將不會整合到嘉信理財帳戶中。
• 如果您希望提早將帳戶轉移至嘉信理財，最簡單的方法就是在 schwab.com 開設新帳戶並開始帳戶轉移的手續。所有與轉移帳戶相關的費用將均獲豁免。
• 如果您已經開始了把帳戶轉移至嘉信理財的手續，請按計劃繼續完成轉帳，我們將率先歡迎您加入嘉信理財！

你們會如何保障我的投資和個人資料安全？

• 我們每時每刻都會確保您資產和資料的安全，以獲取您的信任。資產和資料安全一向是兩間公司的首要考慮。我們透過設計、測試和實施安全程序，確保您的帳戶、個人資料和金融資產安全。

我已經擁有德美利證券和嘉信理財的帳戶，我現在可以做什麼？

• 您現時仍需獨立管理兩家公司的帳戶，直至您的德美利證券帳戶完全轉移至嘉信理財。
• 如要更新資料，您需分別向個別公司提出。
• 有關德美利證券帳戶的問題，請致電德美利證券；有關嘉信理財帳戶的問題，則聯絡嘉信理財。
• 您可以將德美利證券帳戶加入至 Schwab.com 上的帳戶摘要，以全面了解您在兩間公司的投資和結餘情況。

最新消息：我所在地區的分行服務會否有任何改變？

• 您將繼續在德美利證券分行處理與德美利證券帳戶有關的業務，並在嘉信理財分行處理與嘉信理財帳戶有關的業務，包括存款在內。
• 我們現正重整分行網絡，將比我們個別公司過去的規模更龐大、更強，同時注入更現代化的元素。過程中，整合同一市場的分行位置是關鍵的第一步。這表示兩間公司的部分客戶可能會前往一間同時為德美利證券和嘉信理財客戶提供服務的分行。如果您屬於受影響分行的客戶，您將收到通知。
• 您也可以查看德美利證券的分行位置搜尋器，了解分行的最新資訊。

意保證涵蓋哪些費用？

如果您有不满意的体验，德美利证券将与您合作改善问题，并退还您合资格的佣金和费用。退款请求必须在收费日期之后的90天内送达。

定价指南 中包含的费用和佣金符合退款的资格

下列顾问服务的上一个计费周期的计划费用：

• 基本投资组合
• 选择性投资组合
• 个性化投资组合

請瀏覽德美利證券的滿意保證網頁，了解有關內容及運作方式。

如果嘉信理財未有提供現時德美利證券所提供的產品或服務，該怎麼辦？

• 我們了解兩間公司所提供的產品及服務有所不同，我們將加以考慮並確保為客戶提供最佳的體驗。如在轉移您的帳戶前有任何更改，我們將預先通知您。

德美利證券有否更改付款功能，包括借記卡、信用卡和支票？

• 如果您的投資帳戶有特定的付款功能，例如借記卡和支票，我們不會有任何即時的修改。
• 德美利證券客戶獎勵信用卡由多倫多道明銀行（獨立及非附屬公司）發行多倫多道明銀行將繼續為您的信用卡提供服務，並在將來有任何改變時通知持卡會員。
• 請注意，多倫多道明銀行不包括在是次收購中，任何您在多倫多道明銀行的帳戶均不受影響。