我們很高興您加入嘉信理財。

*振奮音樂持續播放。

旁白： 我們很高興正式開始歡迎德美利證券客戶加入嘉信理財。

我們正積極工作，讓您的帳戶盡可能簡單無縫地過渡至嘉信理財。為幫助兌現這個承諾，本視頻將概述有關您帳戶轉移的最重要須知。

好消息是您需要做的很少，我們將讓您了解過渡的每一步。

整合完成後，您將可以獲得優質的服務、享有低收費，以及更廣泛的解決方案和功能，幫助您實現財務目標。

有鑒於此，讓我們來談談您的過渡時間表、您需要知道的事項、準備方法，以及我們認為您可如何從成為嘉信理財客戶中獲益。

首先，這裏有一個時間表，顯示重要的里程碑和有關過渡的資訊。

我們將從 2023 年起分批將德美利證券帳戶轉移至嘉信理財。

為幫助避免投資或交易中斷，您的過渡將在週末進行。

我們將於您帳戶轉移前約三個月通知您過渡日期。當您登入德美利證券帳戶時，我們將於您的電郵收件箱及嘉信理財過渡中心為您提供最新資訊。

在過渡前兩個月，您將收到具體詳情，例如您的帳戶協議和有關嘉信理財現金功能的資訊。

您將在過渡週末前約一個月收到建立嘉信理財登入用戶名及密碼的提示。轉移至嘉信理財後，您需要這些登入資料才能訪問您的帳戶。如果您已擁有嘉信理財帳戶，您可使用現有的登入資料。

從您過渡週末的週五美東時間晚上 8 時 30 分開始，在我們開始自動安全地轉移您的帳戶、資產和現金的過程中，您的帳戶將暫時不可使用。您仍然可以在週五美東時間晚上 8 時 30 分之前進行交易和轉移資金，而您的帳戶將於下個開盤日、美東時間上午 5 時 在嘉信理財平台上再次可用。

請放心，在整個過渡期間，您將保持在美國股市正常交易時間內進行交易的能力。

那麼，您應如何準備？ 好消息是我們會為您處理幾乎所有事情。對於大部分客戶，您只需要建立新的嘉信理財登入用戶名和密碼，即可在帳戶轉移至嘉信理財後訪問帳戶。如果您有聯名帳戶，兩人都需要建立各自的登入名稱和密碼。

在轉移至嘉信理財的第一天前設定這些登入資料，將有助確保您在第一天已準備就緒。
雖然將帳戶轉移至嘉信理財您需要做的不多，以下是三個您需要知道的重要事項。

首先，請注意，在我們轉移所有帳戶資料、資產、未成交訂單、成本基礎、資金轉移指示和歷史記錄時，有數個項目是不會轉移的。過渡完成後，您可能需要進行一些更新，但不用擔心，當您登入 Schwab.com 或嘉信理財移動應用程式時，我們將引導您完成整個流程。

其次，您將需使用新建立的嘉信理財登入資料訪問您的帳戶。作為嘉信理財的客戶，您僅可在嘉信理財平台訪問您的帳戶。帳戶轉移至嘉信理財後，您將無法再登入 tdameritrade.com 或德美利證券應用程式。

最後，您只需要一组嘉信理財的登入資料，即可訪問所有帳戶。當您登入嘉信理財時，您將在帳戶一覽頁面看到所有帳戶。這是因為嘉信理財會自動連結每位客戶的各個帳戶，讓您在同一地方輕鬆管理整個投資組合。

其他可作的準備包括瀏覽 welcome.schwab.com 上的客戶資訊中心，查看我們的學習資源及操作指南教程。您也可以下載嘉信理財移動應用程式，以便在帳戶轉移完成時隨時可以使用。

請留意從現在到過渡週末期間的其他通訊，以掌握整合的最新資訊。

現在您已了解過渡詳情、重要須知及準備方法，讓我們來談談嘉信理財與德美利證券整合所帶來的好處。

透過合併兩家公司，我們將能夠通過合力規模、互補優勢和對投資者和交易者共同熱情，為客戶提供更多優勢。

您將享有您一向熟悉和重視的交易功能、教育和技術，此外，您還將擁有更多管理和投資您資金的方法，一切均由一間堅守承諾的公司提供。

您亦可預期收費低廉。嘉信理財在利用其規模顛覆行業方面有著悠久的歷史，目標是為投資者降低收費。該承諾將保持不變。事實上，我們已經取消或削減了若干費用，在您的帳戶過渡後，您將有機會從更多收費優惠中受益。
接下來是嘉信理財領先業界的技術。thinkorsiwm® 平台將於 2023 年稍後時間推出。您亦可在 Schwab.com 及嘉信理財移動應用程式上獲享嘉信理財一系列輕鬆、簡便及高評價的網上客戶體驗。

最後，您將可繼續享受卓越服務。我們致力於抱持嘉信理財資深客服代表領先業界的回應時間，當中包括德美利證券服務團隊及將與您一起轉移至嘉信理財的理財顧問。此外，您還可以獲得美國、倫敦、新加坡和香港超過 400 個實體分行的服務。

我們為在嘉信理財為您打造的一切感到非常自豪。但我們知道每當變化發生時，能夠得到協助是多麼重要。因此，我們正在努力確保過渡盡可能輕輕鬆鬆。我們已準備好在過渡的每個步驟提供協助。請瀏覽 welcome.schwab.com 的客戶資訊中心，以了解更多有關轉移的資訊和資源。我們非常高興地歡迎您加入嘉信理財。