我們很高興您加入嘉信理財。

我們致力讓您輕鬆順利地從德美利證券轉移。此資訊中心是您從現在開始,直至您過渡至嘉信理財之後的資源所在。在這裡,您可以找到問題的答案、過渡時間表、轉移詳情、操作指南以及有關嘉信理財的更多信息

輕輕鬆鬆轉移帳戶(粵語)

輕輕鬆鬆轉移帳戶(粵語)

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視頻文稿:

我們很高興正式開始歡迎德美利證券客戶加入嘉信理財。

我們正積極工作,讓您的帳戶簡單無縫地過渡至嘉信理財

為幫助兌現這個承諾,本視頻將概述您帳戶轉移的最重要須知。

好消息是您需要做的很少,我們將讓您瞭解過渡的每一步。

整合完成後,您將可以獲得優質服務、享有低收費以及更廣泛的解決方案和功能,幫助您實現財務目標。

有鑒於此,讓我們來談談您的過渡時間表,您需要知道的事項準備方法以及我們認為您可如何從成為嘉信理財客戶中獲益。

首先,這裡有一個時間表顯示重要的里程碑和有關過渡的資訊。

我們將從2023年起分批將德美利證券帳戶轉移至嘉信理財。

為幫助避免投資或交易中斷,您的過渡將在週末進行。

我們將於您帳戶轉移前約三個月通知您過渡日期。

當您登入德美利證券帳戶時,我們將於您的電郵收件箱及嘉信理財過渡中心為您提供最新資訊。

在過渡前兩個月,您將收到具體詳情,例如您的帳戶協議和有關嘉信理財現金功能的資訊。

您將在過渡週末前約一個月,收到創建嘉信理財登入用戶名及密碼的提示

轉移至嘉信理財後,您將需要這些登入資料才能訪問您的帳戶。

如果您已擁有嘉信理財帳戶,您可使用現有的登入資料。

從您過渡週末的週五美東時間晚上8時30分開始,在我們開始自動安全地轉移您的帳戶、資產和現金的過程中,您的帳戶將暫時不可使用。您仍然可以在週五美東時間晚上8時30分之前,進行交易和轉移資金,而您的帳戶將於下個開盤日、美東時間上午5時在嘉信理財平台上再次使用。請放心, 在整個過渡期間,您將保持在美國股市正常交易時間內進行交易的能力。

那麼,您應如何準備呢? 

好消息是我們會為您處理幾乎所有事情,對於大部分客戶您只需要創建新的嘉信理財登入用戶名和密碼即可在帳戶轉移至嘉信理財後訪問帳戶。如果您有聯名帳戶,兩人都需要創建各自的登入用戶名和密碼。在轉移至嘉信理財的第一天前,設定這些登入資料將有助確保您在第一天準備就緒。

雖然將帳戶轉移至嘉信理財您需要做的不多,以下是三個需要知道的重要事項:

首先,請注意在我們轉移所有帳戶資料、資產、未成交訂單、成本基礎、移動資金指示和歷史記錄時,有數個項目是不會轉移的。

過渡完成後您可能需要進行一些更新。但不用擔心, 當您登入Schwab.com或嘉信理財移動應用程式時,我們將引導您完成整個流程。 

其次,您將需使用新創建的嘉信理財登入資料訪問您的帳戶。

為嘉信理財的客戶,您僅可在嘉信理財平台訪問您的帳戶,包括schwab.com、嘉信理財移動應用程序和thinkorswim平台。帳戶轉移後,您將無法再在tdameritrade.com和德美利證券移動應用程序登入帳戶。

最後,您只需要一組嘉信理財的登入資料即可訪問所有帳戶。當您登入嘉信理財時,您將在帳戶一覽頁面看到所有帳戶。這是因為嘉信理財會自動連結每位客戶的各個帳戶。讓您在同一地方,輕鬆管理整個投資組合。

其他可作的準備是瀏覽welcome.schwab.com 上的客戶資訊中心查看我們的學習資源及操作指南教程。您也可以下載嘉信理財移動應用程式,以便在帳戶轉移完成時隨時可以使用。

請留意從現在到過渡週末期間的其他通訊以掌握整合的最新資訊。

現在您已瞭解過渡詳情重要須知及準備方法,讓我們來談談嘉信理財與德美利證券整合所帶來的好處。

透過合併兩家公司我們將能夠通過合力規模、互補優勢和對投資者和交易者的共同熱情,為客戶提供更多優勢。您將享有您一向熟悉和重視的交易功能教育和技術。此外,您還將擁有更多管理和投資您資金的方法一切均由一家堅守承諾的公司提供。

您也可預期低廉的收費。嘉信理財在利用其規模顛覆行業方面有著悠久的歷史,目標是為投資者降低收費。該承諾將保持不變。事實上,我們已經取消或削減了若干費用,在您的帳戶過渡後您將有機會從更多收費優惠中受益。

接下來是嘉信理財領先業界的技術,thinkorswim平台的桌面版、網絡版和移動應用程序現可在嘉信理財使用。您也可在 schwab.com及嘉信理財移動應用程式上獲享嘉信理財一系列輕鬆、簡便及高評價的網上客戶體驗。

最後,您將可繼續享受卓越服務。我們致力於保持嘉信理財資深客服代表領先業界的回應時間,其中包括德美利證券服務團隊,及將與您一起轉移至嘉信理財的理財顧問。

此外,您還可以獲得位於美國、倫敦、新加坡和香港、超過400個實體分行的服務。

我們為在嘉信理財為您打造的一切感到非常自豪。我們知道在變化發生時,能夠得到幫助是多麼重要。因此,我們正在努力確保過渡盡可能輕輕鬆松。我們已準備好在過渡的每個步驟提供協助。請瀏覽 welcome.schwab.com 的客戶資訊中心瞭解更多有關轉移的資訊和資源

我們非常高興地歡迎您加入嘉信理財!

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您的轉移須知。

請注意,在大多數情况下,我們將爲您處理過渡事宜,您需要采取的操作很少。我們將于您帳戶轉移前約三個月通知您有關過渡日期,而過渡將在周末期間進行。

收到過渡日期的通知後,當您登入德美利證券帳戶前往「嘉信理財過渡中心」時,即可查看有關特定日期和截止日期的信息。

請查看您的電子郵件收件夾,並定期登入 tdameritrade.com 或德美利證券應用程式以獲取重要更新。

需要牢記的重點。

  • 您需要的項目我們都會轉移。

    請您放心,除了您的帳戶資料、資産和大多數尚待執行訂單以及轉移資金檔案和說明,我們還會將您的成本基礎、保證金權限以及期權權限一起轉移。此外,我們亦會轉移您的歷史對帳單、交易確認、稅務表格及交易記錄。

  • 請在帳戶轉移之前設置您的嘉信理財登錄ID和密碼。

    在帳戶轉移完成後,您將需要新設置的密鑰訪問您在嘉信理財平台上的帳戶。我們將為您擁有的每個德美利證券帳戶建立一個新的嘉信理財帳戶, 讓您可以輕鬆地一站式管理您的整個投資組合。

  • 您在市場的交易不會中斷。此外,thinkorswim®平臺現可在嘉信理財使用。

    我們將在周末轉移您的帳戶,以避免任何投資或交易中斷,而您的大部分未成交訂單也將被轉移。而且,當您帳戶轉至嘉信理財時,您可以繼續在 thinkorswim®平台電腦桌面版、網絡版以及移動應用程序進行交易。您在thinkorswim的設置和警示將會自動轉移。此外,thinkorswim平台的創新和支持將會一如既往。

轉移至嘉信理財的時間表。

  • 過渡週末前 3 個月

    我們會通知您帳戶何時轉移,以及您需要採取的行動。當您登入德美利證券帳戶並前往「嘉信理財過渡中心」時,您將獲得特定過渡日期和截止日期。
  • 過渡週末前 2 個月

    我們將向您發送嘉信理財帳戶特定資料及詳情,例如您的帳戶協議及有關您嘉信理財現金功能的資料。
  • 過渡週末前約 1 個月

    我們將會提示您設置新的嘉信理財登錄 ID 和密碼。 這也將是您在帳戶移至嘉信理財之前授予帳戶交易權限的最後機會。點擊瞭解詳情。
  • 過渡周末前 1-2 周

    這是您在轉移前最後一次更改您帳戶的機會。此外,如果您使用借記卡和支票,請留意嘉信理財寄出的新借記卡和支票。查看更多。
  • 您在德美利證券交易的最後一天

    從您過渡週末的星期五美東時間晚上 8 時 30 分開始,當我們開始過渡時,您將無法再訪問您的帳戶。在那一時刻之前,您仍可以在網上通過任何德美利證券平臺進行交易。
  • 您在嘉信理財的第一天

    您將需要設定您嘉信理財的登入用戶名和密碼才可在嘉信理財平臺首次訪問您的帳戶。從星期一或星期二美國東部時間上午 5 點開始,您可以在所有嘉信理財平臺上訪問您的賬戶,這取決於您的賬戶轉移是在 2 天或 3 天的周末進行。

我們努力讓您的轉移簡單而輕鬆。

雖然我們會為您處理轉移事項,但您可以選擇幾個您也許想要的操作。

  • 在您的帳戶轉移之前

    您帳戶的大部分功能及設定將會轉移至嘉信理財。以下是一些您可能想做或保存但將不會被轉移的項目。

    您可以保存不會轉移到嘉信理財的資料:

    • 訂單狀態頁面的訂單歷史記錄
    • 研究篩選
    • 餘額歷史圖表數據
    • 警示和通知
    • 從移動應用程序保存到您移動設備的觀察列表


    如果需要,請執行以下步驟:

    • 請參考您德美利證券的對帳單,瞭解您在過渡前對 2023 年作出的退休帳戶供款及分配
    • 完成任何教育課程
       
  • 在您的帳戶轉移之後

    當您首次登入嘉信理財時,請瀏覽「歡迎中心」,並核對轉移的項目、確認您的個人資料,以及更新您的帳戶功能。

    然後您可以:

    • 重新建立直接出款/付款,例如按揭貸款或水電費付款。
    • 更新直接存款設定,例如僱主的薪金支票或社會保障付款。
    • 設置正式角色以允許其他人訪問您的帳戶。

熱門常見問答

我們承諾確保每位客戶在過渡至嘉信理財的過程盡可能簡單順利。因此,我們計劃在不同日期分組過渡帳戶,而非同時轉移所有帳戶。

我們會根據您的通訊偏好,大約提前三個月透過電郵或郵寄的方式通知您有關指定的過渡日期。屆時,您也可以登入 tdameritrade.com 查看您的過渡日期。您將無法更改過渡組別或要求在不同日期轉移您的帳戶。

此外,在整個過渡期內,您將收到相關資源通訊,幫助您為轉移至嘉信理財作好準備,並瞭解您需要採取的任何行動資訊。

在您的帳戶過渡後,您將能夠享受嘉信理財與德美利證券整合帶來的所有好處。

如欲在過渡後訪問帳戶,請前往 Schwab.com 並使用嘉信理財登入用戶名及密碼登入。您可以在所有平臺使用相同的登入資料,包括 Schwab.com、嘉信理財移動應用程式和 thinkorswim®平臺(在 2023 年稍後時間推出)。與帳戶相關的每個人必須擁有自己的嘉信理財登入用戶名和密碼。

您的帳戶將於某個週末過渡至嘉信理財。在過渡週末後開盤的那一天,從美東時間早上 5 時左右開始 ,您及任何擁有權限的人士均可登入嘉信理財平臺並訪問您的帳戶。

一旦您的帳戶轉至嘉信理財,您將無法再透過 tdameritrade.com 或德美利證券移動應用程式訪問帳戶。

從一開始,嘉信理財就引領業界,通過降低成本為投資者提供更大價值。德美利證券的價格在被嘉信理財收購後已經有所改善。 而我們會繼續這價格改善過程,大多數德美利證券客戶在轉移至嘉信理財後都會體驗到相同或更佳的定價。您可親自了解

嘉信理財致力于在您的帳戶轉移期間和之後保護您的帳戶。瞭解預防欺詐事宜

 

經紀產品:不受 FDIC 承保 • 無銀行擔保 • 可能損失價值

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